De cryptomarkt beloofde decentralisatie, financiële vrijheid en een nieuw tijdperk zonder banken en tussenpersonen. Wat ze er niet bij vertelden: het werd ook het wilde westen voor oplichters en piramidespelen. In iets meer dan vijftien jaar tijd verdampten tientallen miljarden dollars door hacks, ponzifraude en regelrechte diefstal. Dit zijn de tien grootste cryptoscams die de wereld tot nu toe heeft gezien.
1. Terra/Luna – $40 miljard verdampt in een week (2022)
Do Kwon was de rockster van de cryptowereld. De Zuid-Koreaanse ondernemer had een algoritmische stablecoin gebouwd waarbij je geen bankreserves nodig had om een munt stabiel te houden. TerraUSD (UST) zou altijd één dollar waard zijn, gekoppeld aan zustermunt Luna via een slim wiskundig mechanisme.
In mei 2022 stortte het kaartenhuis in elkaar. Toen UST even onder de dollar zakte, ontstond een spiraal naar de bodem. Luna, dat in april nog $116 waard was, zakte binnen vijf dagen naar fracties van een cent. Meer dan veertig miljard dollar aan marktwaarde verdween.
Kwon vluchtte naar Montenegro, waar hij in maart 2023 werd gearresteerd met een vals paspoort. In december 2025 veroordeelde een Amerikaanse rechter hem tot vijftien jaar cel voor fraude.
2. FTX – $8 miljard klantentegoeden verdwenen (2022)
Sam Bankman-Fried was het wonderkind van crypto. Op zijn 30e stond hij op de cover van Forbes, doneerde miljoenen aan politici en werd geprezen als de volwassen kant van de industrie.
Zijn cryptobeurs FTX was in januari 2022 32 miljard dollar waard. In november van datzelfde jaar bleek het een façade. Klantentegoeden waren heimelijk doorgesluisd naar zijn hedgefonds Alameda Research voor riskante speculaties. Toen Binance-CEO Changpeng Zhao aankondigde zijn FTX-tokens te verkopen, ontstond een bankrun. FTX had het geld niet. Acht miljard dollar aan klantengeld was spoorloos verdwenen.
Bankman-Fried werd gearresteerd en in 2024 veroordeeld tot 25 jaar gevangenisstraf. De aanklager noemde het “een van de grootste financiële fraudes in de Amerikaanse geschiedenis”.
3. OneCoin – De Crypto die nooit bestond ($4-5 miljard, 2014-2017)
De Bulgaarse “Cryptoqueen” Ruja Ignatova presenteerde OneCoin als de “Bitcoin-killer” op glamoureuze conferenties over de hele wereld. Miljoenen mensen kochten educatieve pakketten van honderd tot honderdduizend dollar die toegang beloofden tot de revolutionaire munt.
Er was alleen geen blockchain. Geen mining. Geen echte cryptomunt. Het was een piramidespel verpakt in technologiejargon. In oktober 2017 verdween Ignatova na een vlucht naar Athene. Ze staat nog steeds op de meest-gezochtenlijst van de FBI, met vijf miljoen dollar uitgeloofd voor informatie. Medeoprichter Karl Sebastian Greenwood kreeg in 2023 twintig jaar cel.
De geschatte schade: vier tot vijf miljard dollar van mensen die dachten vroeg in te stappen in de volgende Bitcoin.
4. PlusToken – China’s grootste ponzifraude ($4-6 miljard, 2018-2019)
PlusToken was een cryptowallet die tot dertig procent rendement per maand beloofde op je gestorte Bitcoin en Ethereu. Dit alles met behulp van AI en arbitragehandel. Meer dan 2,6 miljoen investeerders, voornamelijk in China en Zuid-Korea, trapten erin.
Er werd geen echt rendement behaald, in werkelijkheid betaalden de nieuwe investeerders de winsten van de oude investeerders, het klassieke ponzimechanisme.
Chinese autoriteiten arresteerden 109 verdachten in meerdere landen, van Cambodja tot Vanuatu. De hoofddaders kregen tot elf jaar cel. De autoriteiten namen ruim 194.000 bitcoin en 833.000 ether in beslag, destijds ruim vier miljard dollar waard. Veel slachtoffers zagen nooit een cent terug.
5. BitConnect – “Hey hey hey!” ($2,4 miljard, 2016-2018)
BitConnect beloofde één procent rendement per dag via een mysterieuze handelsrobot. De promotievideo’s, waarin schreeuwende enthousiastelingen “BitConneeeect!” scandeerden, werden internetmemes.
Op het hoogtepunt was de BCC-token 2,8 miljard dollar waard. Niemand begreep precies hoe het werkte, maar niemand stelde vragen zolang de rendementen binnenstroomden.
In januari 2018 vaardigden toezichthouders in Texas en North Carolina bevelschriften uit. BitConnect sloot zijn beurs en de token verloor binnen dagen 96 procent van zijn waarde. Oprichter Satish Kumbhani uit India is nog voortvluchtig. Promotor Glenn Arcaro kreeg 38 maanden cel en moest 24 miljoen dollar terugbetalen aan ruim achthonderd slachtoffers.
6. Mt. Gox – De hack die bijna het einde van Bitcoin betekende (850.000 BTC, 2014)
Mt. Gox was in de begintijd van Bitcoin de grootste cryptobeurs ter wereld, ze verwerkte zeventig procent van alle transacties.
In februari 2014 kondigde de Franse CEO Mark Karpelès aan dat 850.000 bitcoins waren verdwenen, destijds ongeveer 450 miljoen dollar waard. De beurs vroeg faillissement aan. Later bleek dat hackers al sinds 2011 systematisch bitcoins hadden gestolen uit de “hot wallets” van de beurs, zonder dat iemand het doorhad.
De zaak sleepte meer dan tien jaar voort. Pas vanaf 2024 begonnen gedupeerden eindelijk een deel van hun geld terug te krijgen, inmiddels miljarden waard door de gestegen bitcoinkoers.
7. Thodex – $2 miljard op een usb stick (2021)
Faruk Fatih Özer was 22 toen hij Thodex oprichtte, een van de grootste cryptobeurzen van Turkije. Op zijn 27e vluchtte hij naar Albanië met naar verluidt twee miljard dollar aan klanttegoeden op een usb-stick.
Op 20 april 2021 stopte Thodex plotseling met handelen, zogenaamd om “technische verbeteringen” door te voeren. Bijna 400.000 klanten konden niet meer bij hun geld. Özer beweerde eerst dat het om een cyberaanval ging, maar was zelf wel onderweg naar Tirana. Interpol vaardigde een rood opsporingsbevel uit.
In augustus 2022 werd hij gearresteerd in de Albanese kuststad Vlorë. In september 2023 veroordeelde een Turkse rechtbank hem tot 11.196 jaar cel, een van de langste straffen ooit uitgesproken. In november 2025 overleed hij in de gevangenis onder verdachte omstandigheden.
8. QuadrigaCX – De mysterieuze dood van de CEO ($190 miljoen, 2019)
De 30-jarige Gerald Cotten, CEO van QuadrigaCX, stierf plotseling aan complicaties van de ziekte van Crohn tijdens zijn huwelijksreis in India. Het probleem: hij was de enige die de wachtwoorden kende van de cold wallets waarin 190 miljoen dollar aan klantengeld lag opgeslagen. Of dat was althans het verhaal.
Onderzoek wees later uit dat Cotten jarenlang klanttegoeden had verduisterd voor persoonlijke uitgaven en riskante transacties. De cold wallets waren grotendeels leeg. Sommige gedupeerden geloven nog steeds dat Cotten zijn eigen dood in scène heeft gezet en ondergedoken leeft. In 2020 eisten ze dat zijn lichaam werd opgegraven voor DNA-onderzoek. De Canadese autoriteiten weigerden, maar de zaak blijft omgeven door complottheorieën.
9. Africrypt – De tienerbroers die miljarden stalen ($3,6 miljard, 2021)
Ameer en Raees Cajee waren respectievelijk 18 en 20 jaar oud toen ze Africrypt oprichtten, een Zuid-Afrikaans cryptobeleggingsplatform dat tot tien procent maandelijks rendement beloofde. In april 2021 stuurden ze klanten een e-mail dat het platform was gehackt en dat ze geen aangifte bij de politie moesten doen omdat dat het “herstelproces zou vertragen”. Vervolgens verdwenen de broers met naar schatting 69.000 bitcoin, destijds 3,6 miljard dollar waard.
Zuid-Afrikaanse autoriteiten hadden moeite de zaak te onderzoeken omdat crypto destijds niet gereguleerd was in het land. De broers doken onder. In 2023 werden ze gevonden in het Verenigd Koninkrijk, waar juridische procedures lopen. Het meeste geld is nooit teruggevonden.
10. Ronin Network – De grootste DeFi-hack ooit ($625 miljoen, 2022)
In maart 2022 ontdekten ontwikkelaars van Ronin Network, de blockchain achter het populaire spel Axie Infinity, dat hackers 173.600 ether en 25,5 miljoen USDC hadden gestolen. Totale waarde: 625 miljoen dollar. Het was de grootste hack in de geschiedenis van gedecentraliseerde financiën. De aanval bleef zes dagen onopgemerkt.
De FBI wees later naar de Lazarus Group, een hackersgroep gelinkt aan Noord-Korea, die gestolen crypto zou gebruiken om het kernwapenprogramma van het regime te financieren. De hackers hadden vijf van de negen validators van het netwerk overgenomen, wat voldoende was om transacties goed te keuren.
